Національний банк оскаржить судові рішення щодо скасування рішення регулятора про накладення на ТОВ "ВЕЙ ФОР ПЕЙ" штрафу за порушення у сфері фінмоніторингу

Національний банк України не погоджується з рішенням Київського окружного адміністративного суду від 20 червня 2025 року та постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 11 лютого 2026 року щодо визнання протиправним та скасування рішення регулятора про застосування до ТОВ "ВЕЙ ФОР ПЕЙ" заходу впливу у вигляді штрафу за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ) та оскаржить їх у касаційному порядку у визначений законом строк.

Нагадуємо, у листопаді 2024 року Національний банк застосував до зазначеної установи два заходи впливу:

1) штраф у розмірі 15 353 950,00 грн  за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині невиконання установою обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до порушення вимог:

• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного застосовування установою у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, враховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з її клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами установи з питань ПВК/ФТ;
• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку здійснювати належну перевірку нових, а також існуючих клієнтів;
• пункту 17 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку документувати заходи, вжиті з метою виконання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
• пункту 18 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 23 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (далі – Положення № 107). Порушення полягає в неналежному виконанні установою обов’язку щодо зберігання документів, їх копій, записів, даних, інформації щодо заходів, вжитих з метою виконання вимог у сфері ПВК/ФТ;
• пункту 22 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку проводити внутрішні перевірки своєї діяльності ;
• пункту 25 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання установою обов’язку здійснювати управління ризиками, пов’язаними із запровадженням чи використанням нових та існуючих інформаційних продуктів;
• пункту 16 розділу ІІ Положення № 107 у частині неналежного запровадження системи автоматизації установи, що має забезпечувати, зокрема, постійний моніторинг фінансових операцій клієнтів з метою оперативного виявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій;

2) письмове застереження за порушення вимог:

• пункту 23 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в незабезпеченні проходження працівником установи, відповідальним за проведення фінансового моніторингу, навчання у сфері ПВК/ФТ протягом трьох місяців з дня призначення;
• пункту 20 додатка 1 до Положення № 107 у частині невідображення в анкеті клієнта інформації, отриманої установою за результатами належної перевірки клієнта.

Установою оскаржено рішення про накладення штрафу.